海邦国际受邀出席2025福布斯保险峰会圆桌论坛并获奖，行业影响力凸显

5月23日至24日，第七届福布斯中国保险精英评选颁奖典礼暨福布斯中国保险峰会在上海隆重举行。活动汇聚保险行业精英、学术权威及家族办公室领域专家，共探行业发展新趋势。

海邦国际顾问集团（香港）董事长陆怡然与高级副总裁王文星及团队荣耀受邀出席峰会，成为本届峰会唯一登台参与两场主题圆桌对话的机构代表。两位专家分别在《家族财富安全与合规》及《保险业态创新：新形势下的破局与转型》两大主题上发表深度见解。凭借专业实力，陆怡然荣获福布斯中国官方认证的 "2025 年度卓越培训讲师" 奖项，实现从论坛参与、思想领航到荣誉加冕的全方位突破，彰显其在高端财富管理领域的卓越地位与行业认可。

在“保险业务创新：新形势下的破局与转型”圆桌论坛环节，中汇人寿上海分公司总经理王东担任主持人，王文星与上海家与家律师事务所主任谭芳律师、国际寿险营销协会（LIMRA）中国区总裁司存伟、环球CEO智库创始理事长赵广彬深入探讨中国保险业发展趋势。

王文星就保险业的产品发展特点、行业监管趋势、机构运营模式和营销转型升级等方面，从国际视野的角度，提出了坚守人寿保险的两大本质特征：保险姓保保障回归与禁止长险短做快速返还。同时，对转型升级内勤驱动模式以及面临的挑战等方面进行了深入探讨。他指出，保险业正处于产品结构和营销模式转型关键期，随着监管政策收紧，推动行业回归保障本源，将倒逼保险公司从 “利差、费差” 转向挖掘 “死差” 潜力，由此则需要保险营销从“营销员”转型为“规划师”，特别在与高净值业务服务融合方面，保险业与家族信托和家族办公室深度结合，借助多领域协同为高净值人群设计全球化资产配置方案，参考国际案例满足其跨境税务规划与财富传承需求。

在“家族财富安全与合规”圆桌论坛环节，RFO环球联盟秘书长周民帆担任主持人，陆怡然与斐石家族办公室董事长蒋竞、江苏永衡律师事务所蒋文律师、锦天城律师事务所邹梦涵深入探讨家族财富传承等的趋势。

在家族财富管理的跨境税务筹划领域，陆怡然提出了四点关键要素。第一点判断税务居民的身份至关重要，这涉及到永久性住所、核心收入来源地等多方面因素，不同的税务居民身份认定会对税务情况产生重大影响。第二点的核心内容为涉税资产，需要关注资产的所在地、形式结构等。因为不同的资产，其处理方式存在差别。第三点需要重点考虑税务的交换条例，如FATCA和CRS，所以客户在进行规划时，要着重关注资金的税后所得以及跨境合规情况。最后，陆怡然强调了跨境税务规划具有复杂性和动态性，需要结合客户家族成员的长期发展目标，以确保税务计划能够契合家族传承需求，避免双重征税和税务风险。

本次峰会由福布斯中国主办、RFP 中国联合主办，秉持公正、专业的态度，为在保险领域斩获斐然成就、彰显卓越创新力与广泛影响力的机构、团队及杰出个人颁发荣誉。在 24 日的颁奖典礼上，“2025 年度卓越培训讲师” 奖项也隆重颁发，陆怡然上台领奖，这一刻不仅是个人的荣耀，更是海邦国际团队力量与专业精神的高度体现。

海邦国际通过此次峰会，不仅展现了其在行业中的深刻洞察与专业实力，也为行业的发展贡献了智慧与力量。未来，海邦国际将继续秉持“始于人脉、成于专业、忠于价值”的价值精神，用专业创新的态度在全球财富管理领域不断探索前行，为高净值客户提供更优质、更专业的服务，与行业共同迎接挑战，拥抱机遇，书写发展新篇章。